buffett

ผมได้มีโอกาสอ่านบทความเรื่อง “6 Things Warren Buffett Says You Should Do With Your Money In 2015” จากเว็บไซต์ “Business insider” ซึ่งผู้เขียนบทความนี้ได้รวบรวมข้อคิดดีๆ ที่สุดยอดนักลงทุนอย่าง “วอร์เรน บัฟเฟตต์” ได้กล่าวไว้ในวาระต่างๆ ในปีที่ผ่านมา สรุปเป็นคำแนะนำทางด้านการเงิน 6 ข้อ ผมเห็นว่ามีประโยชน์ จึงขอนำมาถ่ายทอดให้คุณผู้อ่านได้อ่านกันครับ

1.ลงทุนในแหล่งที่มีความปลอดภัย

ในจดหมายถึงผู้ถือหุ้นบริษัท เบิร์กไชร์ ฮาธาเวย์ ประจำปี 2014 “บัฟเฟตต์” ได้เปิดเผยถึงแผนการบริหารทรัพย์สินของเขา พร้อมทั้งแนะนำให้ผู้อ่านลงทุนในแหล่งลงทุนที่มีความปลอดภัย มีค่าใช้จ่ายต่ำ และเป็นการลงทุนแบบระยะยาว เขาแนะนำให้ลงทุนในกองทุนดัชนี S&P 500 ที่คิดค่าใช้จ่ายในการบริหารกองทุนต่ำมากๆ ซึ่งเขาเชื่อว่าจะสามารถสร้างผลตอบแทนระยะยาวได้ดีกว่าแหล่งลงทุนอื่นๆ ที่ต้องจ้างผู้จัดการกองทุนค่าตัวแพงๆ

2.อยู่ให้ห่างจาก “Bitcoin”

“Bitcoin” เป็นสกุลเงินชนิดหนึ่งในโลกอินเตอร์เน็ต ซึ่งอาจยังไม่เป็นที่รู้จักมากนักในเมืองไทย “บัฟเฟตต์” มองว่าการทำธุรกรรมทางการเงินรูปแบบดังกล่าวไม่ใช่เป็นเรื่องของการลงทุน เนื่องจากมันไม่มีมูลค่าที่แท้จริง แต่เป็นเหมือนภาพลวงตา และเป็นเพียงการหมุนเงินหรือถ่ายโอนเงินรูปแบบหนึ่งเท่านั้น เขาจึงแนะนำให้อยู่ห่างๆ เอาไว้

3.เรียนรู้ที่จะอ่านงบการเงิน

“บัฟเฟตต์” ได้ให้คำแนะนำแก่เจ้าหน้าที่ฝึกงานด้านหลักทรัพย์คนหนึ่งไว้ว่า ให้พยายามเข้าอบรมด้านบัญชีให้มากที่สุดเท่าที่จะทำได้ เนื่องจากบัญชีเป็นภาษาของธุรกิจ มันจะทำให้สามารถอ่านและทำความเข้าใจงบการเงินได้ง่ายขึ้น นี่เป็นการเรียนรู้เล็กๆ น้อยๆ ในเบื้องต้น ที่จะเป็นประโยชน์มหาศาลในภายหลัง

4.มุ่งเน้นที่การเก็บออม ไม่ใช่มุ่งหวังรวยเร็ว

“บัฟเฟตต์” บอกว่า ความผิดพลาดที่ใหญ่หลวงที่สุดก็คือ การไม่เรียนรู้และฝึกฝนให้มีนิสัยในการเก็บออมอย่างเหมาะสมแต่เนิ่นๆ การออมให้เป็นนิสัยนั้นสามารถทำให้เรารวยได้ แม้ต้องอาศัยเวลาบ้างก็ตาม ในขณะที่การร่ำรวยแบบเร็วๆ หรือรวยทางลัดนั้น “บัฟเฟตต์” บอกว่า ไม่ใช่เรื่องง่ายๆ

5.เมื่อราคาหุ้นตก ให้ซื้อ ไม่ใช่ขาย

“บัฟเฟตต์” ให้สัมภาษณ์ว่า เขาชอบเข้าซื้อตอนที่หุ้นตก ยิ่งตกหนักๆ เขายิ่งชอบ “ผมไม่สามารถล่วงรู้ได้ว่าตลาดหุ้นจะไปในทิศทางใด ผมรู้แค่ว่าควรเข้าไปซื้อหุ้นของกิจการที่มีราคาเหมาะสมเพื่อเป็นเจ้าของในระยะยาว”

6.หยุดทำตัวเป็นผู้เชี่ยวชาญ

“บัฟเฟตต์” บอกว่า คุณไม่จำเป็นต้องเป็นผู้เชี่ยวชาญในการสร้างผลตอบแทนทางการลงทุนที่ยอดเยี่ยม เพียงแค่คุณรู้ข้อจำกัดของตัวเอง และเดินตามแนวทางที่ถูกต้องเหมาะสม มีเหตุมีผล และอย่าหวั่นไหวไปตามกระแสรอบข้าง ถ้ามีผู้มายื่นข้อเสนอที่จะทำให้คุณได้กำไรอย่างรวดเร็ว ก็ให้รีบปฏิเสธเขาไปอย่างรวดเร็วเช่นเดียวกัน “บัฟเฟตต์” กล่าวเตือนสติไว้ว่า “ถ้าคุณไม่ได้ลงทุนในสิ่งที่คุณรู้จริง ก็เท่ากับว่าคุณกำลังเล่นพนันหรือเสี่ยงดวงนั่นเอง”

ทั้งหมดนั้นก็คือ คำแนะนำที่ “วอร์เรน บัฟเฟตต์” ได้ให้ไว้ หวังว่าคุณผู้อ่านจะสามารถนำไปปรับใช้ให้เป็นประโยชน์กับการบริหารเงินและการลงทุนได้บ้างไม่มากก็น้อยครับ

เนื้อหาโดยสังเขป

“บทเรียนจากสุดยอดนักลงทุนผู้กำชะตากองทุนของโลก : The Value Investors” เล่มนี้ เน้นไปที่การลงทุน หรือการบริหารการลงทุน แบบการสรรหามูลค่าของสินทรัพย์ โดยผู้เขียนใช้หลักปรัชญาจากปรมาจารย์ด้านการลงทุนคนแรกคือ Benjamin Graham และต่อมาคือ Warren Buffet เป็นกูรูแห่งการเปิดประตูสู่เส้นทางการลงทุนในเชิงสรรหามูลค่า และนี่เป็นเหตุผลทำให้ Warren Buffet ถึงได้ร่ำรวยเป็นมหาเศรษฐีอันดับต้นๆ ของโลกไปได้ มากไปกว่านั้น หนังสือเล่มนี้ได้นำเอาผู้บริหารการลงทุนเชิงสรรหามูลค่ากว่าสิบสองคน มาให้ได้เรียนรู้ถึงแนวคิด วิถีชีวิต ภูมิหลังของชีวิตและการศึกษา ซึ่งนักลงทุนแต่ละคนนี้ ก็มาจากชีวิตที่แตกต่างกัน แต่ในที่สุดทุกคนในฐานะนักลงทุนแบบการสรรหามูลค่าเหล่านี้ต่างก็พบความสำเร็จในด้านอาชีพและการใช้ชีวิต!.”

สารบัญหนังสือ

บทที่ 1 อิสรภาพในการเลือกจากดินแดนแห่งมูลค่า

บทที่ 2 กาลครั้งหนึ่งที่วอลท์ สตรีท

บทที่ 3 ผู้มีความเห็นตรงข้ามต่อหลักคืดทั่วไป

บทที่ 4 ยืนบนหัวไหล่ของยักษ์ที่รู้คุณค่า

บทที่ 5 การเดินทางสู่ศูนยืกลางแห่งคุณค่า

บทที่ 6 ชาวสเปนที่สอนตัวเองให้รู้จักดูมูลค่าหลักทรัพย์

บทที่ 7 ชาวอังกฤษที่ตระหนักต่อการสร้างรายได้เสมอ

บทที่ 8 นักเดินทางเพื่อแสวงหาคุณค่าอย่างไม่หยุด

บทที่ 9 นักธุรกิจผู้แสวงหาทิศทางแห่งคุณค่า

บทที่ 10 การลงทุนเชิงมูลค่าในทศวรรษที่สูญหายไป

บทที่ 11 แสงสว่างในใจแบบนิจนิรันดร์ของนักลงทุนเชิงคุณค่า